宏利交利 3 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金（C 类份额）                         基金产物贵寓摘抄更新                                              编制日历：2025 年 1 月 2 日                        送出日历：2025 年 1 月 3 日           本摘抄提供本基金的迫切信息，是招募阐发书的一部分。           作出投资决定前，请阅读好意思满的招募阐发书等销售文献。 一、产物好像           宏利交利 3 个月定开债券发 基金简称                          基金代码           005315           起式           宏利交利 3 个月定开债券发 下属基金简称                        下属基金来去代码       005316           起式 C 基金治理东谈主     宏利基金治理有限公司          基金托管东谈主          交通银行股份有限公司                               上市来去所及上市日 基金契约成效日   2017 年 12 月 27 日                   -                               期 基金类型      债券型                 来去币种           东谈主民币                                              本基金每三个月怒放一次，                                              阻塞期为每相邻两个怒放                                              期之间的时辰，本基金在封                                              闭期内不办理申购与赎回 运作方式      怒放式（如期怒放式）          怒放频率                                              等业务，也不上市来去。每                                              次怒放期原则上不少于 2 个                                              责任日且最长不向上 10 个                                              责任日。                               运行担任本基金基金 基金司理      李宇璐                 司理的日历                               证券从业日历         2016 年 3 月 1 日           基金契约成效三年后链接存续的，基金存续期内，聚首 60 个责任日出现基金份额 其他        握有东谈主数目动怒 200 东谈主或者基金钞票净值低于 5000 万元情形的，基金契约应该终           止并进行财产算帐，无需召开握有东谈主大会。 注：本基金不向个东谈主投资者公开销售。 二、基金投资与净值弘扬 (一) 投资主见与投资计谋 投资主见      在追求基金钞票安全的前提下，力求创造高于功绩比较基准的投资收益。           本基金的投资范畴为具有细腻流动性的金融用具，包括企业债券、公司债券、短期融           资券、方位政府债券、金融债券、次级债券、钞票撑握证券、债券回购、国债、中央 投资范畴           银行单子、中期单子、同行存单、银行进款、货币阛阓用具以及法律、规定或中国证           监会允许基金投资的其他金融用具。               宏利交利 3 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金（C 类份额）基金产物贵寓摘抄更新          基金的投资组合比例为：在阻塞期内，本基金对债券钞票的投资比例不低于基金钞票          的 80%。在每个怒放期的前 10 个责任日、怒放期及怒放期实现后 10 个责任日的时辰          内，本基金投资不受上述比例限制。在怒放期内，现款或者到期日在一年以内的政府          债券的投资比例不低于基金钞票净值的 5%，阻塞期不受此限制。          本基金的固定收益类钞票投资将主纪律受信用计谋，同期辅之以主见久期诊治计谋、          收益率弧线计谋、信用利差设置计谋等，何况关于钞票撑握证券等荒谬债券品种将采          用针对性投资计谋。 主要投资计谋          怒放期内，本基金为保握较高的组合流动性，浅易投资东谈主安排投资，在效用本基金有          关投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种，减小基金净值          的波动。 功绩比较基准   中债总指数（全价）收益率。          本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币阛阓基金，低于搀杂型基金和股          票型基金。 风险收益特征   笔据 2017 年 7 月 1 日实践的《证券期货投资者妥当性治理想法》                                             ，本基金的基金治理          东谈主和销售机构已按条目对本基金进行产物风险评级，具体风险评级后果应以基金治理          东谈主和销售机构提供的评级后果为准。 注：详见招募阐发书“基金的投资”章节。 (二) 投资组结伙产设置图表/区域设置图表 (三) 自基金契约成效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图                         第 2页 共 5页                   宏利交利 3 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金（C 类份额）基金产物贵寓摘抄更新 注：本基金契约成效日为 2017 年 12 月 27 日，2017 年度净值增长率的贪图时辰为 2017 年 12 月 27 日至 三、投老本基金触及的用度 (一) 基金销售干系用度 以下用度在认购/申购/赎回基金进程中收取：              份额（S）或金额（M）    用度类型                                        收费方式/费率                /握有期限（N）    赎回费              7 天≤N≤29 天                   0.75%                        N≥30 天                    0.00% 注：宏利交利 3 个月定开债券发起式 C 不收认购费和申购费。 (二) 基金运作干系用度 以下用度将从基金钞票中扣除：  费 用 类             收费方式/年费率或金额                         收取方  别 治理费                 0.30%                    基金治理东谈主和销售机构 托管费                 0.10%                      基金托管东谈主 销 售 服 务费 审 计 费 用 信 息 披 露费 其 他 费       详见招募阐发书的基金用度与税收章节。 用 注：1. 审计用度、信息表示费和指数许可使用费（若有）为基金举座承担用度，非单个份额类别用度，且 年金额为预估值，最终施行金额以基金如期证明表示为准。                                  第 3页 共 5页                   宏利交利 3 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金（C 类份额）基金产物贵寓摘抄更新 (三) 基金运作概括用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在握未必辰，投资者需支拨的运作费率如下表：                  宏利交利 3 个月定开债券发起式 C                        基金运作概括费率（年化） 注：基金运作概括费率=固定治理费率+托管费率+销售办事费率（若有）+其他运作用度统共占基金逐日平均 钞票净值的比例（年化）。基金治理费率、托管费率、销售办事费率（若有）为基金现行费率，其他运作费 用以最近一次基金年报表示的干通盘据为基准测算。 四、风险揭示与迫切教导 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能赔本本金。    投资有风险，投资者购买基金时应正经阅读本基金的《招募阐发书》等销售文献。    本基金的主要风险包括阛阓风险、信用风险、流动性风险、操魄力险、治理风险、合规风险、发起式基 金自动鉴别的风险、允许单一投资者握有份额达到或向上 50%的风险、本基金投资钞票撑握证券，除了濒临 债券所需要濒临的信用风险、阛阓风险和流动性风险外，还濒临钞票撑握证券的罕见风险：提前赎回或脱期 支付风险，可能形成基金财产赔本、其他风险及本基金罕见的风险。    本基金罕见的风险：    本基金为债券型基金，除每个怒放期的前 10 个责任日、怒放期及怒放期实现后 10 个责任日历间外， 本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的 80%，因此，本基金需要承担债券阛阓的系统性风险，以及 因个别债券走嘴所形成的信用风险。    本基金以如期怒放的方式进走运作，阻塞期长度为 3 个月，阻塞时辰不罗致基金的申购、赎回，也不上 市来去；在某个阻塞期实现和下一阻塞期运行之间建设怒放期，受理本基金的申购、赎回等央求，怒放期的 时长为 2 至 10 个责任日。因此，在阻塞期期内，基金份额握有东谈主将濒临不成赎回或卖出基金份额而出现的 流动性敛迹。 (二) 迫切教导    中国证监会对本基金召募的注册（或核准），并不标明其对本基金的价值和收益作出内容性判断或保证， 也不标明投资于本基金莫得风险。    基金治理东谈主依照恪称包袱、拔擢信用、严慎勤恳的原则治理和行使基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。    基金投资者自依基金契约取得基金份额，即成为基金份额握有东谈主和基金契约确当事东谈主。    基金产物贵寓摘抄信息发生紧要变更的，基金治理东谈主将在三个责任日内更新，其他信息发生变更的，基 金治理东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的施行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确得到 基金的干系信息，敬请同期温暖基金治理东谈主发布的干系临时公告等。    笔据基金契约商定，基金契约各方当事东谈主应允，因《基金契约》而产生的或与《基金契约》相关的一切 争议，如经友好协商未能科罚的，应提交仲裁。任何一方均有权将争议提交中国国外经济生意仲裁委员会， 按照中国国外经济生意仲裁委员会届时灵验的仲裁章程进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是结尾的， 对当事东谈主均有敛迹力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度由败诉方承担。 五、其他贵寓查询方式     以下贵寓详见宏利基金治理有限公司网站［网址：https://www.manulifefund.com.cn］［客服电话：                            第 4页 共 5页              宏利交利 3 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金（C 类份额）基金产物贵寓摘抄更新 六、其他情况阐发   无                       第 5页 共 5页

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